Equipa tu cartera de inversiones: nuestras recomendaciones infalibles

« El dinero es un buen sirviente, pero un mal amo. », dijo Alejandro Dumas. Lo que podría ser más cierto en 2024, cuando la crisis económica haga estragos y amenace el poder adquisitivo de los hogares franceses. Afortunadamente, existen soluciones para ver crecer tus ahorros a pesar del contexto sombrío.

Comprender la inversión en valor

Value Investing es una estrategia de inversión desarrollada por el legendario Warren Buffett. Es un enfoque probado para generar retornos superiores. Su principio es simple. Hay que comprar acciones que están infravaloradas por el mercado, disponibles a un precio de descuento respecto al valor intrínseco real de la empresa.

Entonces tendrás que realizar un cuidadoso análisis fundamental empresas y estudiar en profundidad sus estados financieros para determinar su verdadero valor contable. Se trata, pues, de un trabajo minucioso que requiere rigor y buen saber hacer.

Afortunadamente, en el sitio https://www.value-investing-screener.com/, podrá beneficiarse de herramientas innovadoras. Esta plataforma de vanguardia escanea automáticamente el mercado en busca de estos famosos valores infravalorados, examinando nada menos que 35 empresas de cada sector de actividad.

Esto ahorra un tiempo precioso y maximiza sus posibilidades de desenterrar gemas raras que prometen ser un éxito espectacular.

La importancia de la diversificación

La diversificación es uno de los principios fundamentales para el éxito en el mercado de valores. En lugar de poner todos los huevos en una sola canasta, por el contrario debes distribuir sus inversiones en diferentes sectores empresariales, clases de activos y áreas geográficas.

Esta estrategia de dispersión de riesgos tiene muchas ventajas. En primer lugar, permite para amortiguar los golpes en caso de mal funcionamiento de un sector concreto. Luego, suaviza los retornos con el tiempo.

De hecho, algunos activos podrán progresar mientras que otros marcan el tiempo temporalmente. Finalmente, maximiza las oportunidades al permitirle aprovechar el mejor potencial de cada clase de activo.

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Apostar por acciones tecnológicas: una apuesta ganadora

Le sector tecnológico ha ido en aumento durante varios años, impulsado por la constante innovación de los gigantes digitales. A pesar de algunos altibajos en el mercado bursátil, las perspectivas de crecimiento siguen siendo atractivas a largo plazo.

Favorecer a los líderes mundiales, como Apple o Meta, así como a las pepitas de la tecnología francesa. Por supuesto, la inversión inicial es importante, pero también lo son los dividendos. ¡Y con un poco de suerte, tu inversión inicial será rápidamente rentable!

Explorar nuevas inversiones sostenibles y solidarias

La inversión socialmente responsable (ISR) atrae cada vez a más franceses, que quieren combinar rentabilidad e impacto positivo. Bonos verdes o los fondos dedicados a financiar actividades éticas ofrecen retornos atractivos al mismo tiempo que financian el desarrollo sostenible.

Sepa también que es posible invierte tu dinero en pymes virtuosas, a través de plataformas crowdfunding. Evidentemente el riesgo es mayor, pero ¡qué satisfacción contribuir a proyectos significativos!

Juega la carta de la diversificación, por supuesto.

Para optimizar su cartera bursátil, la diversificación es fundamental. Combine acciones, bonos y productos del mercado monetario para amortiguar las inevitables fluctuaciones del mercado.

No tengas miedo tampoco centrarse en activos más originales tales como:

  • materias primas ;
  • CRIPTOMONEDAS;
  • y fondos de cobertura.

Aunque requiere un fuerte apetito por el riesgo, las ganancias potenciales pueden ser astronómicas, siempre que sepa cómo salir en el momento adecuado;

Para finalizar, alquiler de bienes raices También es una inversión segura a largo plazo, siempre que seleccione sabiamente sus activos.

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Capitalice sus ahorros para la jubilación a lo largo de los años

El error sería descuidar los planes de ahorro para la jubilación que ofrecen atractivas ventajas fiscales y al mismo tiempo generan ingresos adicionales para la vejez. Los seguros de vida, los planes de ahorro para la jubilación (PER) o los contratos Madelin para autónomos te permiten Invierta su dinero mientras se beneficia de las exenciones..

Poco a poco, sus ahorros crecen en un entorno protegido. Cuando se jubile, podrá elegir el método de salida que le resulte más ventajoso. ¡Esto te permite mirar hacia el futuro con serenidad!

Adopte una estrategia patrimonial a medida

Ya sea que prefiera la seguridad o, por el contrario, el riesgo medido para aumentar sus ganancias, su Estrategia de inversión debe corresponder a su perfil, sus objetivos y su horizonte de inversión.

Déjate acompañar por profesionales que podrán brindarte recomendaciones personalizadas. Lo principal es ser coherente en sus elecciones, sin ceder a toda costa al señuelo de la especulación. De hecho, enriquecer su patrimonio requiere tiempo y método.

Optimice su tributación para maximizar la rentabilidad

Antes de lanzarse de cabeza a inversiones arriesgadas, es mejor empezar por optimizar su situación fiscal. Una fiscalidad favorable puede mejorar enormemente la rentabilidad de su cartera.

Elegir el marco matrimonial adecuado

Su régimen matrimonial tiene un impacto directo en administrando sus activos y su transmisión. El régimen de comunidad reducido a adquisiciones es el más protector de las inversiones personales, aunque existe solidaridad entre los cónyuges en materia de deudas.

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El régimen de separación de bienes ofrece aún más independencia ya que cada activo permanece compartimentado. Pero ojo, en caso de fallecimiento, el cónyuge no hereda nada. Sin embargo, una estrategia de desmantelamiento de propiedades puede garantizar ciertas derechos de los sobrevivientes. Por tanto, la elección es difícil y lo mejor es consultar a un notario.

Contrate los contratos de seguro de vida adecuados

El seguro de vida es muy útil para repercutir su patrimonio beneficiándose de una fiscalidad atractiva, siempre que lo prepare bien. Posicione a sus beneficiarios de manera óptima y elige una fórmula adaptada a tus objetivos.

Si desea beneficiar a sus seres queridos durante su vida, opte por la cláusula de beneficiario dividido que le permite pagarles ingresos conservando la nuda propiedad. En caso de fallecimiento heredarán el capital. ¡Es una combinación formidable de eficiencia!

Invertir a través de una sociedad civil

La creación de un sociedad civil inmobiliaria (SCI) o una sociedad de inversión inmobiliaria (SCPI) tiene muchas ventajas fiscales. En efecto, ingresos por alquiler recibidos por la empresa están sujetos al impuesto sobre sociedades y no al impuesto sobre la renta.

Además, esta forma societaria permite optimizar la transmisión de activos mediante el reparto de las acciones entre los herederos. Todas estas son razones para dar el paso si su cartera está creciendo.

¡Con estas recomendaciones, su estrategia patrimonial despegará y su cartera alcanzará nuevas alturas! Lo principal es mantener siempre la cabeza fría y el sentido de la realidad. Las mejores inversiones siguen siendo las que se hacen con prudencia.

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